SIP Meaning in Hindi
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SIP meaning in Hindi.
अगर आप एक सामान्य निवेशक है जो की म्यूच्यूअल फंड में निवेश करना चाहते है तो आपने SIP के बारे में तो सुना ही होगा।

पिछले कुछ सालो में भारत में Mutual Funds में लोगो का निवेश बहुत बढ़ गया है।

इनमे से ज़्यदातर लोग Mutual Funds में SIP के माध्यम से ही निवेश करते है।

तो क्या है यह SIP ? और ऐसा क्या है इस तरीके से निवेश करने में जो लोग इस तरीके से इतना निवेश कर रहे है ?

आज हम यही बात जानेंगे। SIP meaning in Hindi.

हम जानेंगे की SIP क्या है ? SIP से किस तरह एक निवेशक के लिए जोखिम कम हो जाता है ?

SIP के लाभ एवं नुकसान क्या है ?

क्या एक सामान्य निवेशक को SIP के जरिए म्यूच्यूअल फंड में निवेश करना चाहिए ?

इसमें सबसे पहले जानते है की

 

SIP क्या है ? (SIP Meaning in Hindi):

 

SIP के बारे में वीडियो के द्वारा जानकारी पाने के लिए आप Yadnya Investment Academy के इस वीडियो को देख सकते है।

सावधान: अगर भूल गए SIP का पैसा चुकाना तो ये हो सकता है आपके साथ।

इस SIP का पूरा नाम है Systematic Investment Plan. SIP को कुछ लोग सिप भी कहते है।

जैसा की नाम से जान सकते है SIP निवेश करने का एक व्यवस्थित तरीका है।

यह ज्यादातर Mutual Funds में निवेश करने के लिए उपयोग किया जाता है। SIP meaning in Hindi.

इस तरीके में निवेशक एक साथ पूरा पैसा निवेश करने के बजाए निश्चित समय अंतराल में निश्चित राशि निवेश करता रहता है।

जैसे निवेशक ने 1000 रूपए प्रति माह की SIP शुरू करवाई है तो वह हर महीने 1000 रुपए उस म्यूच्यूअल फंड में निवेश करता रहेगा।

छोटी छोटी राशि हर महीने या हर तिमाही में निवेश करने पर निवेशक पर ज्यादा आर्थिक बोज नहीं बढ़ता।

इस लिए बहुत कम आय वाला व्यक्ति भी यह निवेश कर सकता है।

यह निवेश वह Mutual Funds की NAV के अनुसार करता है।

NAV का मतलब है, Net Asset Value.

यानी Mutual Funds की 1 Unit का दाम है।

जैसे शेयर बाजार में हम 1 शेयर के हिसाब से निवेश करते है, वैसे ही Mutual Funds में 1 Unit के अनुसार निवेश किया जाता है।

म्यूच्यूअल फंड की यह NAV हर दिन बदलती रहती है। SIP meaning in Hindi.

इस वजह से अलग अलग महीने में निवेशक अलग अलग NAV पर म्यूच्यूअल फंड खरीदता है।

जब बाजार में तेजी होगी तब म्यूच्यूअल फंड की NAV ज्यादा होगी इस लिए 1000 रुपए में कम यूनिट्स आएंगी।

और जब बाजार में मंदी होगी तब NAV क़म होगी इस लिए 1000 रुपए में ज़्यादा यूनिट्स आएंगी।

इस तरह बाजार की सभी स्थितिओ में निवेशक 1000 रुपए निवेश करता रहेगा।

और ऐसा करने से उसने ख़रीदे हुए कुल यूनिट्स की किमत (NAV) औसत (Average) हो जाएगी।

लम्बे समय में अब तक यह देखा गया है, की अगर सही जगह पर और सही तरह से निवेश किया जाए तो Mutual Funds बहुत अच्छा Return देते है।

इस लिए लम्बे समय के निवेश पर अच्छा रिटर्न मिलेगा।

 

SIP से किस तरह एक निवेशक के लिए जोखिम कम हो जाता है ?  

 

इसे अच्छी तरह से निचे दिए गए उदहारण से समझा जा सकता है।

Reliance Small Cap Fund – Direct Plan (G) :

यहाँ पर मैंने Reliance Small Cap Fund के Direct Plan मे Growth Option की साल 2018 के मई महीने से साल 2019 के अप्रेल महीने तक की NAV का चार्ट और मूल्य निचे दिया है। SIP meaning in Hindi.

इस उदहारण में हम एकमुश्त निवेश और SIP के द्वारा किए निवेश में से किस निवेश में नुकसान ज्यादा है वह देखेंगे।

SIP kya hota hai in hindi
Image Source : groww.in

DATE NAV
03 / 05 / 2018 48.2
03 / 06 / 2018 44.61
03 / 07 / 2018 43.35
03 / 08 / 2018 45.25
03 / 09 / 2018 46.83
03 / 10 / 2018 40.95
03 / 11 / 2018 41.73
03 / 12 / 2018 41.82
03 / 01 / 2019 41.79
03 / 02 / 2019 39.85
03 / 03 / 2019 41.04
03 / 04 / 2019 42.73

Data  Source : groww.in

सबसे पहले हम देखते है की अगर निवेशक ने मई महीने में एकमुश्त (एक साथ) निवेश किया होता तो उसे कितना Return मिलता।

11 महीने पहले एकमुश्त निवेश करते वक्त वह 48.2 की NAV पर निवेश करता।

इसमें उसको मिला हुआ Return कुछ इस प्रकार होता :

रिटर्न = (42.73 – 48.2) / 48.2   = -11.34 %

मतलब 11 महीने निवेश करने के बाद निवेशक को लाभ के बजाए 11.34 % का नुकसान हुआ होता।

अब देखते है की अगर निवेशक एक साथ निवेश के बजाए SIP के द्वारा निवेश करता तो उसके निवेश की औसत NAV 43.22 हो जाती।

जिस से उसको मिला हुआ रिटर्न होगा :

रिटर्न = (42.73 – 43.22) / 43.22 = -1.13 %

मतलब की SIP के द्वारा निवेश करने पर भी निवेशक को 1.13 % का नुकसान तो होता।

लेकिन यह नुकसान एकसाथ निवेश करने पर होने वाले नुकसान से बहुत कम होता।

इस तरह एकसाथ निवेश के बजाए SIP के द्वारा निवेश करने से निवेश का नुकसान कम हो जाता।

तो इस उदाहरण से आप समझ गए होंगे की किस तरह SIP के द्वारा किया हुआ निवेश जोखिम कम कर देता है।
अब हम जानते है, की SIP meaning in Hindi.

 

सिप के लाभ और नुकसान क्या है ? (Advantages and Disadvantages of Sip Meaning in Hindi)


SIP के तरीके से निवेश करने के लाभ और नुकसान भी है वह दोनों ही कुछ ऐसे है :

 

लाभ :

  • SIP के द्वारा निवेश करने पर सबसे बड़ा लाभ यह है की निवेश का जोख़िम कम हो जाता है।
  • इस तरीके से निवेश की राशि एक साथ निकालने की जरुरत नहीं होती।
  • निवेश कम राशि से भी शुरू किया जा सकता है। SIP meaning in Hindi.
  • निवेशक व्यवस्थित तरीके से निवेश करना सिख जाता है।
  • कम आम्दनी वाले लोग भी निवेश कर सकते है।
  • Top Up SIP की सुविधा का प्रयोग कर के निवेश की राशि बढ़ा सकते है।

 

नुकसान :

  • लम्बे समय की SIP से मिला रिटर्न लम्बे समय के एकमुश्त निवेश से मिले हुए रिटर्न से कम होता है।
  • हर महीने निवेश के लिए बैंक में पर्याप्त राशि होनी चाहिए। SIP meaning in Hindi.
  • निवेश के वक्त पर्याप्त राशि न होने पर बैंक पेनल्टी चार्ज कर सकता है।
  • लगातार 3 क़िस्त न चूका पाने पर आपकी SIP रद हो जाती है।

 

क्या एक सामान्य निवेशक को SIP के जरिए म्यूच्यूअल फंड में निवेश करना चाहिए ?

 

इस सवाल के दो जवाब है अगर निवेशक एकमुश्त निवेश के जोखिम जितना ज्यादा जोखिम ले सकता है, तो वह एकमुश्त निवेश कर सकता है। SIP meaning in Hindi.

लेकिन अगर निवेशक एकमुश्त निवेश का बहुत ज्यादा जोखिम नहीं ले सकता तो उसे SIP ही करनी चाहिए।

आप कौनसे तरीके से निवेश करना चाहेंगे हमें कमेंट में जरूर बताए।

 

सिप से संबन्धित सवाल और उनके जवाब :

  1. सिप का मतलब क्या होता है ?

    सिप या सिस्टमेटिक इनवेस्टमेंट प्लान निवेश करने का एक तरीका है, जिस से आप एक निश्चित समय अंतराल मे निश्चित राशि निवेश कर सकते है। जैसे हर महीने 1000 रुपए का निवेश करना।

  2. SIP के लाभ क्या है ?

    SIP के द्वारा किसी भी निवेश विकल्प मे निवेश करने से निवेश का जोखिम कम हो जाता है और एक साथ बड़ी राशि निकालनी नहीं पड़ती। इसके अलावा भी SIP के बहुत से लाभ है, जो हमने यहा बताए है।

  3. शेयर मार्केट मे सिप क्या होता है ?

    अगर आप किसी शेयर मे हर महीने एक निश्चित राशि (उदाहरण 1000 रुपए) निवेश करते है तो उसे उस शेयर मे सिप की है एसा कह सकते है।

  4. सिप मे कितना रिटर्न मिल सकता है ?

    सिप कोई निवेश विकल्प नहीं है वह निवेश करने का एक तरीका है, अब अगर आप किसी शेयर मे सिप करते है तो आपको उस हिसाब से रिटर्न मिलेगा और यदि Mutual Fund मे सिप करते है तो उस हिसाब से मिलेगा।

  5. सिप कब लेना चाहिए ?

    वैसे सिप चालू करने के लिए कोई खास टाइम तो नहीं होता, लेकिन अगर आप महीने की 10 तारीख के बाद शुरू करेंगे तो जिस से ज़्यादातर लोगो की तंख्वाह आ गई होती है तो आप सिप लगातार कर पाएंगे।

  6. एसआईपी मे कितना ब्याज मिलता है?

    आप एसआईपी के जरिए कहा निवेश करते है उसके ऊपर निर्भर है की आपको एसआईपी मे कितना ब्याज मिलेगा। यदि आप mutual fund मे निवेश करेंगे तो 15 से 18% ब्याज आम तौर पर मिल सकता है।

  7. यदि मैं सेवानिवृत्त हूं तो क्या मैं एसआईपी में निवेश कर सकता हूं?

    जी हा अगर आप हर महीने एक निश्चित राशि निवेश कर सकते है तो आप एसआईपी मे निवेश कर सकते है।

  8. SIP का फूल फॉर्म क्या है ?

    SIP का फूल फॉर्म है Systematic Investment Plan (सिस्टमेटिक इनवेस्टमेंट प्लान)।

दोस्तों तो यह थी SIP meaning in Hindi के बारे मे पूरी जानकारी। उम्मीद करता हु की आपको इस जानकारी से आपने कुछ अच्छा सीखा होगा।

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By Gaurav

Gaurav Popat एक निवेशक, ट्रेडर और ब्लॉगर है, जो की शेयर बाज़ार मे बहुत रुचि रखता है। वह साल 2015 से शेयर बाज़ार मे है। पिछले 7 साल मे खुद अलग अलग जगह से सीख कर और अनुभव के आधार पर शेयर बाज़ार और निवेश के विषय मे यहा पर जानकारी देता है।